ファイナンシャル・プランナーと保険商品のアドバイス

ファイナンシャル・プランナーと保険商品のアドバイス に関する記事です。

マイホームに次ぐ高い買い物といえば

今回は、保険商品に関する記事です。保険といいますと、日常生活に欠かせないものであります。とくに生命保険は、マイホームに次ぐ高額な出費です。

内容が理解しにくい

しかし、現状では、多くの方が、内容をよく理解しないまま、知人や保険会社に薦められたとおりに保険に加入しており、その結果、無駄に保険料を支払っているといわれます。

保険の最適化で節約が可能

この生命保険や医療保険などを、個人個人のライフスタイルにあわせて最適化させることで、数百万円単位の保険料節約も可能となります。

ファイナンシャル・プランナーの役割

この保険料の最適化の仕事を任されるのがファイナンシャル・プランナー(略してFP)と呼ばれる人たちです。ファイナンシャル・プランナー(FP)とは、少し丁寧に説明いたしますと、顧客からライフプランに関する情報提供を受け、それにもとづいて、資産運用などに関する総合的なアドバイスをする業種のことです。 平たく言いますと、「家計の最適化」のお手伝いということになります。

保険商品のアドバイス

ファイナンシャル・プランナー(FP)の主な仕事といえば、保険商品のアドバイスです。ファイナンシャル・プランナーの力量次第で実績に差ができるのは言うまでもありません。とくに、生命保険や医療保険などは、ファイナンシャル・プランナーによって大きな差ができるジャンルといえます。

保険マンモスなどが有名

というわけで、今日は、この複雑な保険のしくみを分かり易く解説し、無料で相談に乗ってくれるお金のプロ「ファイナンシャル・プランナー」を紹介するサイトとしては、生命保険の見直し相談の保険マンモスなどが有名です。

お得な保険選びのポイント

さて、勉強がてらに、お得で正しい保険選びのポイントを4点ほどご紹介してみます。
  • 自分にとって必要な保障額を考えているか
  • 保険選びの相談するなら中立なファイナンシャルプランナー
  • 何十年先のライフプランも一緒に考えてくれる独立系がおすすめ
  • 年齢が上がるほど不利なので、保険を見直すなら早いうちに

独立系のベテラン

この点、保険マンモスのファイナンシャルプランナーは、独立系のベテランが多いので、何十年先までも視野に入れた付き合いができ、長い目であなたのライフプランを考えてくれるのではないか、と期待できます。サイトに接続して利用者の声を聞きますと、生命保険の総合的な見直しにより、多額の節約が可能になったという声がたくさん届いています。今は、お金に関することまでインターネット化された時代です。保険に関しても、情報の宝庫といえるサイトを見つけることができます。インターネット上にある無料相談の活用はおすすめです。

中立的という文言について

生命保険選びのアドバイザーとして、「中立的」という文言がうたい文句になっていることがよくあります。これについては、正確な解釈はないので、どのように中立的か、ということを知っておいたほうが良いかもしれません。

更新情報

  • 2015/6/11
  • 2013/3/18
  • ファイナンシャル・プランナーと保険商品のアドバイスについての投稿は2007年8月15日の記事を修正して再投稿しました。

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